Ruzie bij verdelen erfenis

Ruzie bij verdelen erfenis

Helaas komt het veel voor dat er ruzie ontstaat bij het verdelen van de erfenis. Vooral tussen broers en zussen ontstaat ruzie om de hoogte van hun erfdeel of een specifiek object. Van tevoren had niemand verwacht dat er ruzie zou kunnen ontstaan binnen de familie. Dat gebeurt niet binnen onze familie, is vaak de gedachte. Iedereen kan het heel goed met elkaar vinden. En toch eindigen veel erfenissen in grote ruzie. Gevolg is dat familieleden elkaar daarna nooit meer spreken en in sommige gevallen wordt de ruzie zelfs uitgevochten bij de Rechtbank.

ruzie bij verdelen erfenis

Oplossing om ruzie te voorkomen

Als de ruzie er eenmaal is kan je deze bij de Rechtbank beslechten of middels tussenkomst van een mediator tot een oplossing komen. Beide trajecten kosten veel tijd, geld en energie. Als toekomstig erflater kan je ook bijdragen aan een oplossing. Je kan namelijk voorkomen dat er ruzie ontstaat. Punt met ruzie binnen de familie is namelijk dat ieder zijn eigen zicht op de feiten heeft. Ik maak het mee dat kinderen gaan invullen wat de overledene had gewild. Maar hoe kan je dat weten? Dat is toch je eigen interpretatie van gesprekken die je met de overledene hebt gehad. Een ander familielid ziet het weer anders of meent ooit een gesprek gehad te hebben met de overledene waarin andere wensen kenbaar gemaakt waren of andere visies op het leven. Omdat je het niet meer kan vragen blijf je in rondjes draaien en ontstaat er ruzie.

Dit kan je voor een groot deel voorkomen, door in een testament je wensen op te laten tekenen. Niet op een papiertje dat je ergens in een la bewaard. Dat kan immers, per ongeluk of expres, kwijt raken. In een testament schrijf je natuurlijk ook wie je erfgenamen moeten zijn. Maar je kan hier ook beschrijven wat je wil dat er met bepaalde objecten gebeurt. Als er een armband is die je veel draagt en je wil dat die vererft naar je schoondochter, schrijf dat dan op in een testament. Hiermee help je je zoon dat het niet hebberig is dat hij graag je armband zou willen. De andere kinderen kunnen denken dat hij geen armband zal dragen omdat hij een jongen is. En dat hij de armband alleen maar wil om zijn zus een hak te zetten. Je weet het niet, en écht ik maak het in de praktijk mee dat dit zo gebeurt.

Uitvaart – cremeren of begraven

Wat ook goed is om in je testament te beschrijven zijn je wensen voor wat betreft de uitvaart. Om te beginnen of je begraven dan wel gecremeerd wil worden. Moet je natuurlijk wel aan je familie laten weten dat ze bij je overleden meteen naar de notaris moeten gaan om de testament op te vragen. Veel mensen vragen het testament pas op als de uitvaart al heeft plaatsgevonden. Maar ja dat is te laat. En denk nou niet, ach dat weten ze wel en anders zeg ik het wel op mijn sterfbed. Niemand weet immers van tevoren hoe zijn leven zal eindigen. Je kan verder hier ook aangeven hoe je wil dat je uitvaart gaat verlopen. Moet er een kerkdienst komen, wil je dat bepaalde mensen spreken, wil je dat bepaalde mensen niet uitgenodigd worden, in welke krant(en) wil je dat een annonce geplaatst wordt, heb je een idee hoe de annonce er uit moet zien (is ook een groot stresspunt), enz, enz.

Stiefkinderen

Als je getrouwd bent en je partner heeft kinderen uit een eerder huwelijk, vergeet dan niet om zijn kinderen als erfgenaam in je testament op te nemen (als je dat wenst natuurlijk). Stiefkinderen erven namelijk niet volgens de wet. Dus zonder testament erven zij niks van jou. In je testament kan je precies beschrijven welk deel van je vermogen de stiefkinderen moeten erven en ook kan je bepaalde objecten legateren.

Anderen zaken

Dit is slechts een hele kleine greep van dingen om over na te denken. Het moeilijke is om nu al te bedenken wat je zou willen. Niemand vindt het leuk om over de dood na te denken. Het komt op die manier gevoelsmatig zo dichtbij. Dat begrijp ik heel goed. Maar ik ken ook niemand die het fijn vindt dat ze ruzie binnen de familie hebben, die zo hoog oploopt dat ze elkaar vervolgens nooit meer spreken.
Doordat ik nalatenschappen afwikkel én ik mensen help bij het opstellen van hun testament, heb ik veel ervaring hoe dingen in de praktijk kunnen lopen en hoe je dit had kunnen voorkomen. Voor een afspraak voor een adviesgesprek ben ik bereikbaar op 06 12 44 55 01 of neem contact op via het contactformulier.

Rente op schuldigerkenning, bewaar de rekeningafschriften van de rentebetalingen

Als je in het verleden een schenking op papier hebt ontvangen, dan moet je ook daadwerkelijk de rente die is afgesproken ontvangen. Bij overlijden van de schenker moet je de Belastingdienst kunnen aantonen dat je de rentes ook echt elk jaar hebt ontvangen. Deze bewijsplicht ligt bij de ontvanger van de schenking op papier.

Bewaar de bankafschriften!

Velen zijn er mee bekend dat er een mooie manier is om geld naar de volgende generatie over te brengen. Dit kan zonder dat het geld ook daadwerkelijk overgeboekt hoeft te worden van de bankrekening van de schenker naar de bankrekening van de ontvanger. Deze vorm van schenken heet schenken onder schuldigerkenning (ook wel schenking op papier genoemd).

Bij zo’n manier van schenken leent de schenker het bedrag dat hij geschonken heeft meteen weer terug. Deze transactie wordt middels een notariële akte vastgelegd. Het is dé aangewezen vorm van vermogensoverdracht voor ouders die onvoldoende vrije middelen ter beschikking hebben, omdat hun vermogen ‘vastzit’ in een onderneming, kunst of woonhuis.

Wat hier wel bij nodig is, is dat de schenker over het terug geleende bedrag een rente betaalt. Die rentebetaling moet ook écht jaarlijks plaatsvinden. Anders is na het overlijden alle moeite voor niets geweest. Mocht de rente niet (altijd) betaald zijn, dan kunt je de schade herstellen door dat alsnog te doen.

Het is belangrijk om alle rekeningafschriften van de renteontvangsten zorgvuldig te bewaren. Als de renteontvangsten niet kunnen worden bewezen bij het overlijden van de schenker, dan is er alsnog erfbelasting verschuldigd. De schenkbelasting die betaald is toen de schenking op papier werd gedaan mag gelukkig wel in mindering gebracht worden op de te betalen erfbelasting. Maar het is toch wel zonde want de schenker heeft indertijd kosten gemaakt bij de notaris en je loopt een fiscaal voordeel mis.

Wilt u een keer advies inwinnen over nalatenschappen, hoe deze af te wikkelen of over estate planning, neem dan gerust contact met mij op. Via deze link komt u bij mijn contactgegevens.

Niet-uitbetaalde erfenis in de aangifte inkomstenbelasting 2020

Het kan gebeuren dat je erfgenaam bent, maar de erfenis nog niet uitbetaald hebt gekregen. Dit stuk gaat over hoe je deze erfenis moet opgeven in de aangifte inkomstenbelasting.

Is een van je ouders overleden, ben je erfgenaam, maar heb je je erfdeel nog niet ontvangen, dan heb je als het ware een vordering op de langstlevende ouder geërfd. Dit kan zo bij testament geregeld zijn, maar ook het erfrecht regelt dit zo. Reden hiervoor is dat de eerststervende/de wet wil dat de langstlevende goed verzorgd achterblijft. Anders zou een situatie kunnen ontstaan dat de langstlevende ouder verplicht wordt het huis te verkopen om het erfdeel aan de kinderen te kunnen betalen of dat een deel van het effectendepot opeens verkocht moet worden om geld vrij te maken om de kinderen hun erfdeel te betalen.

Hoe moet je niet-uitbetaalde erfenis opnemen in de aangifte inkomstenbelasting.

Hoe moet je nu voor de aangifte inkomstenbelasting met deze vordering omgaan ~ als kind?

Als je als kind een vordering op de langstlevende ouder hebt geërfd, dan moet je deze vordering NIET in Box 3 opgeven. Daartegenover staat dat de langstlevende ouder de schuld die zij aan haar kind heeft, NIET kan aftrekken als een Box 3-schuld. Als kind hoef je ook niet de van je ouder geërfde blote eigendom in Box 3 aan te geven.

Hoe moet je nu voor de aangifte inkomstenbelasting met deze vordering omgaan ~ als kleinkind?

Nu de volgende situatie waarbij een kleinkind erft van de grootouder. Als er in het testament van de overleden grootouder staat dat het kleinkind het erfdeel pas krijgt uitbetaald als de langstlevende grootouder is overleden, dan heeft hiermee het kleinkind een vordering op de langstlevende grootouder geërfd. Omdat het hier om een vordering op een grootouder gaat, moet het kleinkind deze vordering WEL opnemen in de eigen aangifte inkomstenbelasting in Box 3. De grootouder aan de andere kant heeft een schuld aan een kleinkind en neemt deze op als een Box 3-schuld in de eigen aangifte inkomstenbelasting.

Heeft u vragen over het afwikkelen van een nalatenschap / erfenis, dan kunt u contact opnemen via het formulier dat u met deze link kunt bereiken.

Jubelton ~ Belastingvrij schenken

De ”jubelton” is een regeling voor belastingvrij schenken tot een bedrag van €105.302,- in 2021 aan dochter, neef of kennis in de leeftijd tussen 18 en 40 jaar voor gebruik eigen woning. Normaal gesproken moet degene die een schenking ontvangt hierover schenkbelasting betalen. Bij deze regeling is er echter geen schenkbelasting verschuldigd. Het is ooit begonnen als een echte ton, maar is inmiddels door inflatiecorrecties gestegen tot het huidige belastingvrije bedrag dat geschonken kan worden.

Belastingvrij schenken voor gebruik eigen woning

Om in aanmerking te komen voor de vrijstelling moet er wel aan een aantal voorwaarden worden voldaan: 

  1. De ontvanger moet tussen de 18 en 40 jaar oud zijn
  2. Het geld wordt gebruikt om een eigen woning te kopen of te verbouwen, of
  3. Om de hypotheek of restschuld van de eigen woning af te lossen, of
  4. Om de erfpacht-, opstal- of beklemmingsrechten van uw eigen woning af te kopen

Vanuit de ontvanger bezien is er geen limiet aan het aantal personen van wie je een jubelton mag ontvangen. Maar je kan per schenker maar één keer een jubelton ontvangen. Let daarbij op dat ouders als één gezamenlijke schenker worden gezien. Ook als je ouders gescheiden zijn.

Stel dat je een partner hebt. Dan moet je er bij het ontvangen van een jubelton, rekening mee houden dat jij en je partner als één persoon worden gezien. Je ouders kunnen dus niet belastingvrij een ton aan jou schenken én een ton aan je partner.

Vanuit de schenker bezien is er geen limiet aan het aantal ontvangers dat een jubelton mag ontvangen. Je mag dus aan kinderen schenken en daarnaast ook aan kleinkinderen, neefjes, nichtjes of zelfs een kennis.

Het lijkt er op dat een jubelton altijd €105.302,- moet zijn. Maar dat is niet juist. Je mag ook een kleiner bedrag ontvangen om onder deze regeling te vallen. Hoger niet. Dan wordt over het meerdere gewoon schenkbelasting geheven.

Het maakt niet uit wat de relatie is tot de schenker. Daarmee kan de jubelton zowel aan een dochter, als aan een neef, als aan een kennis geschonken worden. Er hoeft dus geen bloed relatie te zijn. Op elk genoemde persoon is de vrijstelling van toepassing.
Stel je hebt veel vermogen, maar geen eigen kinderen. Dan kan je nog wel een kind van je broer gelukkig maken met een jubelton. De ontvanger moet wel minimaal 18 jaar zijn en nog geen 40 jaar.

Een jubelton kan je niet vanuit een BV schenken. Dat wordt gezien als een dividenduitkering.

Als je een jubelton ontvangt, dan moet je niet vergeten om hier aangifte schenkbelasting van te doen. Het klinkt gek dat je aangifte moet doen terwijl je geen belasting hoeft te betalen, maar de Belastingdienst wil het wel weten. Dit moet uiterlijk in de maand februari van het jaar volgend op het jaar van de schenking worden gedaan. Dus een schenking op 6 oktober 2020 moet aangegeven worden voor 1 maart 2021.
Klik op deze link van de Belastingdienst om aangifte schenkbelasting te doen.

Je kan een jubelton in één keer schenken, maar het is ook toegestaan om de schenkingen over drie aaneengesloten kalenderjaren te verdelen. Dat is handig als de ontvanger van de jubelton het geld wil gebruiken voor het aflossen van de hypotheek, maar een boeterente zou moeten betalen als hij te veel in een keer aflost. Let er wel op dat het geld niet alleen binnen drie kalenderjaren op de rekening van de ontvanger staat, maar ook dat het binnen die jaren moet zijn gebruikt. Let er ook op dat het laatste deel van de schenking gedaan wordt voor het bereiken van de 40-jarige leeftijd van de ontvanger.

Stel je ontvangt een jubelton, maar je besteed ‘m niet (volledig) aan je woning, dan is deze gewoon belast met schenkbelasting. 

Combineren we dat met het voorgaande voorbeeld van gespreid schenken over 3 kalenderjaren, dan moet bij een eerste schenking in 2018, uiterlijk op 31 mei 2021 aan de Belastingdienst gemeld worden dat de schenking niet (volledig) aan de eigen woning is besteed. Er zal dan alsnog schenkbelasting moeten worden betaald.

Als je schenkt met een schenkingsakte is het verstandig om de optie op te nemen dat het geld teruggegeven moet worden als aan de voorwaarden voor de vrijstelling niet is voldaan. Op die manier voorkom je dat de ontvanger alsnog schenkbelasting moet betalen.

Het is nog wel mogelijk te schenken aan iemand die de leeftijdsgrens al is gepasseerd, als deze persoon een huwelijks- of geregistreerd partner heeft die nog wel aan het leeftijdscriterium voldoet, of gedurende twee jaar voorafgaand aan de schenking samenwoonde met iemand terwijl ze:

  1. beiden meerderjarig waren
  2. samen op hetzelfde adres stonden ingeschreven
  3. een notarieel samenlevingscontract hadden waarin een wederzijdse zorgverplichting was opgenomen. N.b. dit vervalt als beiden gedurende 5 jaar of langer op hetzelfde adres staan ingeschreven.
  4. van elkaar geen bloedverwanten in rechte lijn zijn (kinderen of (achter)kleinkinderen)

Klik hier om een stroomschema te openen waarmee je kan bepalen wat je maximaal kan (bij)schenken voor de eigen woning.

Vergeten rente over schenking onder schuldigerkenning te betalen. Wat nu?

Over een schenking onder schuldigerkenning moet je jaarlijks rente betalen. Maar wat als je vergeten bent de rente over schenking onder schuldigerkenning te betalen?

Een schenking onder schuldigerkenning wordt ook wel een schenking op papier genoemd. Dat komt omdat je een schenking doet via een notariële akte, waarbij je het bedrag dat je schenkt meteen terug leent. Feitelijk gaat er op het moment van schenken geen cash uit de portemonnaie van de schenker. Wel ben je door deze overeenkomst verplicht om jaarlijks rente over te maken aan de persoon aan wie je de papieren schenking hebt gedaan. Vaak is het bedrag van zo’n schenking hoger dan het vrijgestelde bedrag, waardoor er nog wel schenkbelasting moet worden betaald. De vraag is nu wat er gebeurd als je de rente niet betaald hebt? In dat geval zal bij overlijden van de schenker het bedrag dat je op papier geschonken hebt alsnog als een positief saldo in de totale nalatenschap opgenomen worden. Het zal dan onderhevig zijn aan erfbelasting. Dan kom je wellicht in de hogere schijf voor erfbelasting uit en dat is nou net wat je wilde voorkomen door een schenking onder schuldigerkenning te doen. Wat wel zo is, is dat de schenkbelasting die je indertijd betaald hebt, in mindering gebracht mag worden op de te betalen erfbelasting.

Hoe kan je dit voorkomen? Als je er op een moment tijdens leven achter komt dat je een jaar vergeten bent de rente over te maken, dan is er nog geen man over boord. De schade kan je inhalen door alsnog de niet betaalde rente over te maken. Vergeet niet dat er dan ook rente over de rente betaald moet worden. Bij elke jaarlijkse betaling van rente is het advies om bij de overschrijving duidelijk te vermelden dat het om een rente betaling gaat (eventueel inclusief rente-op rente) ivm een schenking onder schuldigerkenning. Het is van belang dat de ontvanger de bankafschriften van de rentebetalingen goed bewaard. Zo kan deze later bij de Belastingdienst aantonen dat de papieren schenking op te nemen is als een schuld van de nalatenschap. Zo betaal je over dat geld geen erfbelasting.

Wilt u advies over de administratie en het beheer van uw vermogen voor nu en later, dan kunt u contact met mij opnemen via het contactformulier of via mijn nummer 06 12 44 55 01.

Huwelijkse voorwaarden reviseren

Je gaat trouwen. Wat een feest. Je bent in de wolken en als formaliteit stel je huwelijkse voorwaarden op. Misschien wel omdat je ouders het ook zo deden. Vraag is of je ook na twee maanden nog weet welke afspraken je in de huwelijkse voorwaarden hebt opgenomen, of je ook handelt naar deze voorwaarden, of je ook echt begrijpt wat je als voorwaarden hebt opgenomen en waarom je het zo deed. Huwelijkse voorwaarden reviseren is dan een goed plan.

Ik kom het helaas vaak tegen dat mensen geen idee hebben van hun huwelijkse voorwaarden. Als ik er naar vraag kunnen echtparen de voorwaarden niet een-twee-drie terugvinden. Een heel gedoe vinden ze het om ze op te zoeken. En als ze eenmaal de voorwaarden hebben gevonden, zijn ze verrast als ik de inhoud ervan aan ze uitleg. Toch is dit dan wat ze vlak voor hun huwelijk hebben afgesproken. Maar geen nood. Je kan je huwelijkse voorwaarden nog aanpassen.

Zolang je nog in pais en vree met elkaar getrouwd bent, is het moment daar om samen over huwelijkse voorwaarden te spreken en te reviseren. Het aanpassen van huwelijkse voorwaarden kan soms voordelen geven op het gebied van erfbelasting, schenkbelasting en overdrachtsbelasting.

Op 1 januari 2018 is de wet voor huwelijkse voorwaarden aangepast. In de oude situatie was het zo dat als je gaat trouwen en je hebt geen huwelijkse voorwaarden opgesteld, dan komen door het aangaan van het huwelijk alle bezittingen en schulden in de gemeenschap terecht. Dus ook de bezittingen die voor het huwelijk nog privé waren. Het spaargeld van de een wordt opeens voor de helft van de ander. Maar ook de schuld van de een wordt opeens voor de helft van de ander. Verder was het zo dat als je tijdens je huwelijk geld van je tante erft, dan wordt dat ook voor de helft van de ander.

Nu is inds 1 januari 2018 de situatie gewijzigd. Let wel, deze situatie gaat alleen gelden voor huwelijken die na deze datum zijn afgesloten.

Als je gaat trouwen ontstaat er een gemeenschap van goederen. Dat is niks nieuws. Maar het verschil met vroeger is dat alleen die spullen in de geemenschap terecht komen, die voor het huwelijk al gemeenschappelijk waren. Had je voor het huwelijk een en/of rekening, dan blijft die gemeenschappelijk na het huwelijk. Maar had je vóór het huwelijk een eigen spaarrekening of een eigen huis, dan blijft deze ná het huwelijk nog steeds voor 100% van jou. 

Ook nieuw is dat als je tijdens het huwelijk een erfenis of schenking ontvangt, dan zal deze niet in de gemeenschap terecht komt. Dus heb je een schenking van je ouders ontvangen tijdens je huwelijk, dan is dat geld voor 100% van jou. Het is jouw privé bezit en hoort niet bij de gemeenschap van goederen. Door de nieuwe wetgeving wordt onder andere willekeur voorkomen. Het maakt niet meer uit of een schenking of nalatenschap verkregen is met een uitsluitingsclausule of niet.

Af en toe nadenken over de voorwaarden waaronder je getrouwd bent is mijn advies. Zo zijn er zijn situaties te bedenken dat het goed is om van gemeenschap van goederen over te stappen naar huwelijkse voorwaarden, maar ook andersom van huwelijkse voorwaarden naar een gemeenschap van goederen kan soms interssant zijn. Combineer dit met een gesprek over het testament en je bent voor de komende periode van circa 5 jaar weer up-to-date. Voor hulp hierbij kan je contact met mij opnemen via het contactformulier of via mijn mobiele nummer.

De Erfgenaam van RTL4

In het RTL4 programma De Erfgenaam gaat Ruben Nicolai op zoek naar de erfgenamen van onbekende nalatenschappen. In ons land sterven ongeveer 100 mensen per jaar waarvan er geen erfgenaam bekend is. De verjaringstermijn is 20 jaar, waarna de erfenis vervalt en in de staatskas terecht komt.

Nu was er laatst een uitzending van dit programma waar, na een lange zoektocht, Ruben mensen vond die wisten te vertellen dat de overleden vrouw eigenlijk haar vermogen had willen nalaten aan de kerk. Dit had ze ook op papier gezet. Echter, er was één ding niet gedaan. De wens van deze mevrouw was niet notarieel vastgelegd. In andere woorden, mevrouw had geen testament laten opmaken waarin ze haar wens had laten zetten dat haar vermogen naar de kerk moest gaan. Door de zoektocht, mevrouw was niet getrouwd en had geen kinderen, vindt Ruben een ver ver familielid van mevrouw. Deze persoon erft volgens de wet het vermogen van mevrouw. En dit terwijl we weten dat mevrouw haar vermogen naar de kerk had willen laten gaan. Moraal van het verhaal is: zet dingen niet thuis op papier over hoe je vermogen wil nalaten en aan wie. Het heeft geen juridische waarde en je wens zal niet uitgevoerd worden.

Wat moet je wel doen? Stel een testament op. Ik help je bij het formuleren van je wensen. Want echt, je moet verstand van het erfrecht hebben om te kunnen bepalen wat je nu echt wil. Klik hier om te lezen wat cliënten over mij schrijven.

Voorkom ruzie bij erven

De mensen van wie je houdt, zouden met al hun spullen moeten sterven. Hiermee verwoord schrijver en Nobelprijswinnaar Gabriel García Márquez de zorgen van veel mensen dat de familieverhoudingen door overlijden worden verstoord. In elke familie zitten wel ergens (onzichtbare) scheurtjes in de onderlinge relaties. Een niet goed geregelde erfenis kan die scheurtjes doen opensplijten tot onherstelbare schade. En vaak gaat het niet om het saldo op de spaarrekening of het effectendepot. De échte problemen ontstaan bij de verdeling van het tafelzilver, de antieke kastjes en de schilderijen: erfstukken met een emotionele waarde.


Als De Nalatenschapsspecialist wikkel ik sinds 2010 nalatenschappen af en word ik ook ingeroepen ruzies tussen de erfgenamen te beslechten. Veel van de ruzies zijn te voorkomen door in het testament al aan te geven welk kind welke spullen mag krijgen. Als de kinderen daarna onderling nog spullen willen ruilen is dat altijd nog mogelijk. Maar er hoeft geen ruzie over gemaakt te worden, want als erflater heb je al bepaald dat een bepaald kind op een bepaald goed recht heeft.


Wat ook helpt om ruzie te voorkomen, danwel te beslechten, is om een derde partij in te huren om de nalatenschap (verder) af te wikkelen. Ik merk dat als ik ingehuurd word door de executeur testamentair om de nalatenschap (verder) af te wikkelen, de erfgenamen minder wantrouwend zijn. Samen met een heldere communicatie met de erfgenamen resulteert dit in een afwikkeling zonder verstoring van de onderlinge familieverhoudingen.

Neem gerust contact op om te bespreken hoe ik kan helpen bij de afwikkeling van de erfenis.

Weet u zeker dat u de erfenis wilt aanvaarden?

Stel u staat in een testament genoemd als erfgenaam, dan bent u al snel geneigd deze te aanvaarden. Toch is het verstandig om eerst te bekijken of er meer bezittingen dan schulden zijn. Als u een erfenis namelijk accepteert (zuiver aanvaarden), dan erft u niet alleen de bezittingen, maar ook de schulden. Zijn de schulden hoger dan de bezittingen dan kom u van een koude kermis thuis als u de nalatenschap zuiver zou aanvaarden. U moet dan met uw eigen vermogen de overgebleven schulden betalen.

Het is goed om te weten dat je soms al een erfenis zuiver aan het aanvaarden bent zonder dat je daar erg in hebt. Voorbeelden van handelingen die er toe leiden dat u een erfenis zuiver aanvaardt zijn:

  • het leeghalen van de woning van de erflater en bepalen wat er met de spullen gebeurt;
  • het zonder voorbehoud voldoen van schulden van de nalatenschap en het overeenkomen van betalingsregelingen met schuldeisers;
  • de verkoop van de woning van de erflater;
  • het afgeven van een volmacht om de nalatenschap af te wikkelen;
  • het innen van tot de nalatenschap behorende vorderingen en het treffen van regelingen met schuldenaren;
  • het als erfgenaam deelnemen aan de verdeling van de nalatenschap;
  • het erkennen van een schuld van de nalatenschap;
  • het ondertekenen van een bankverklaring, waarbij het rekeningtegoed van de erflater wordt vrijgegeven;
  • het instellen van rechtsvorderingen die een erfgenaam toekomen.

Om te voorkomen dat u straks opgescheept zit met meer schulden dan bezittingen, kunt u de nalatenschap ook beneficiair aanvaarden. Binnen een periode van drie maanden na overlijden van de erflater moet u beslissen of u zuiver of beneficiair wilt aanvaarden. U moet dus gaan inventariseren wat de bezittingen en schulden van de nalatenschap zijn om tot een goede beslissing te komen. Als u verwacht dat er veel schulden zijn, maar nog niet zeker weet of die hoger zijn dan de waarde van de bezittingen dan zou u de nalatenschap ook beneficiair kunnen aanvaarden. Blijkt dan na grondig onderzoek dat de schulden hoger zijn dan de bezittingen, dan kunt u de nalatenschap alsnog verwerpen. U wordt dan met terugwerkende kracht geacht nooit erfgenaam te zijn geweest. U erft dan geen vermogen meer en u hoeft de schulden niet met uw privé vermogen te voldoen.

Bij beneficiaire aanvaarding bent u verplicht om een verklaring af te leggen bij de rechtbank en moet u de nalatenschap volgens bepaalde wettelijke regels afwikkelen. Dit vereist wel enige expertise.

Voor hulp bij het afwikkelen van een nalatenschap kunt u altijd contact met mij opnemen. Ik kan u alle werkzaamheden uit handen nemen, die komen kijken bij het afwikkelen van een nalatenschap . Zo kunt u er gerust op zijn dat alles volgens de regels van de wet verloopt.

Financieel codicil opstellen voorkomt gedoe bij het afwikkelen van een nalatenschap

Als je een familielid hebt moeten begraven, komt daarna -het is onvermijdelijk- het afwikkelen van de nalatenschap. Naast koffers vol oude foto’s, kindertekeningen en andere herinneringen, zijn er de geldzaken. Vaak kost dit veel meer moeite dan men van tevoren had verwacht. Dit kan je voorkomen door relevante gegevens bij leven al te verzamelen in de vorm van een financieel codicil.

Stel dat van een echtpaar, de man als eerste is overleden. Bij overlijden daarna van de vrouw is het nodig om de aanslag erfbelasting van de man bij de hand te hebben. In combinatie met wat de man in zijn testament heeft aangegeven, bepaalt dit mede de hoogte van het vermogen dat de vrouw nalaat. Hoe lager het vermogen is hoe minder erfbelasting betaald hoeft te worden na het overlijden van de vrouw. Zo zijn er nog meer voorbeelden te bedenken, van gegevens die nodig zijn om een nalatenschap goed af te wikkelen. De Nalatenschapsspecialist kan helpen bij het opstellen van een overzicht van de relevante gegevens, die na overlijden nodig zijn om de geldzaken van een nalatenschap snel en efficiënt af te wikkelen.